Кипр. Новости. Интервью. 2012 год

17/02/2012 Деловое сотрудничество Россия–Кипр

Михаил Кузовлев

Интервью с одним из организаторов форума, председателем Делового совета по сотрудничеству с Кипром, президентом «Банка Москвы» Михаилом Кузовлевым и попросили его поделиться впечатлениями о форуме и рассказать о работе Делового совета.

– Как появилась идея объединить усилия и организовать это мероприятие?
– Когда после визита Дмитрия Анатольевича на Кипр оказалось, что у нас в структуре международных отношений отсутствует деловой совет Россия–Кипр, то Торгово-промышленная палата предложила создать такое объединение.
Как можно поддерживать благоприятный деловой климат и взаимодействие между странами? Одна из форм – проведение совместных конференций, на которых обсуждают инвестиционный климат на Кипре и инвестиционный климат в России. Вроде бы звучит помпезно – инвестиционный климат – но на самом деле это очень простые вещи. Коллеги встречаются и обмениваются мнениями: где комфортно работать, какие проблемы существуют, – и все эти умные и красивые слова становятся очень простыми целями и задачами, которые коллеги должны научиться решать вместе.

– Почему так сложно довести до сведения российского и международного делового сообщества, что Кипр (1) не офшор, (2) не только не нарушает законов, но более того, следует им?
– К сожалению, у этой проблемы две стороны. Предприниматели из России, которым так комфортно на Кипре, зачастую никак не могут понять, что мир изменился. Все становится более прозрачным, и пытаться использовать Кипр для того, для чего они раньше использовали всевозможные юрисдикции, – бессмысленно. Если совершено какое-то преступление, рано или поздно оно будет соответствующим образом раскрыто. На Кипре существует законодательство, связанное с противодействием отмыванию денег, применяются процедуры «знай своего клиента», одинаковые как для банков, так и для провайдеров.

Изучая опыт мошенничества двух прежних руководителей «Банка Москвы», мы обнаружили проблему: из четырех столпов, на которых стоит Кипр как финансовый центр, – банки, аудиторы, юристы и секретарские компании, – к сожалению, не удалось своевременно наладить регулирование последних. Банки очень жестко контролируются ЦБ Кипра. Юристы находятся под регулированием Ассоциации юристов Кипра – то, что в России называется СРО, то есть саморегулируемая организация. Такая же ассоциация есть и у аудиторов. И только в начале года была создана ассоциация тех, кто занимается фидуциарной деятельностью. У нее тоже будет регулирующая функция и возможность разбирать на практике сложные случаи.

Если, как в случае с «Банком Москвы», группа компаний (которую трудно не аффилировать с руководством «Банка Москвы» хотя бы потому, что все инструкции приходят из «Банка Москвы») постоянно получает переводы огромных сумм из банка, то нужно спросить, насколько законна такая деятельность и на что идут эти деньги. Если эти компании получили кредитов на сумму, превышающую капитал банка, то любому понятно: дело нечисто. Мы столкнулись с ситуацией, при которой из 600-миллиардного портфеля «Банка Москвы» 300 млрд руб. было выдано аффилированным компаниям в качестве кредитов. Из них 150 млрд руб. – кредиты компаниям, не имеющим никаких признаков финансовой деятельности, и 70 млрд руб. получили компании, зарегистрированные на Кипре.

Если мы возьмем аналогичные юрисдикции, где саморегулируемые организации, как ассоциация аудиторов или сервисных компаний, действуют более активно (например, Великобританию), то в аналогичной ситуации лондонский провайдер уже давным-давно написал бы депешу в соответствующие органы. Проблема не в том, что кипрский провайдер не написал. Проблема в том, что он не особо знал, что делать, потому что на Кипре этой деятельностью нерегулируемо занимаются уже долгие годы.

Далее, это всегда вопрос размера чека, который ты получаешь, и твоего понимания. На каком-то этапе начинаешь думать: ну и Бог с ним, у меня же есть indemnity (гарантийное письмо), выданное бенефициаром. В нем клиент обязался ничего плохого не делать, никаких мошеннических действий не совершать. Но проблема в том, что по российским законам кипрский номинальный директор все равно несет ответственность перед законом. Он может быть свидетелем, подозреваемым и обвиняемым. Я уверен, что людям, которые работают в фидуциарных компаниях, это точно не нужно. Но понимания различий в законодательствах, того, как себя вести и как избежать таких ситуаций, у них, безусловно, нет.

– Какую практическую работу может вести Совет по сотрудничеству с Кипром?
– Мы создали сайт нашего Совета, на нем есть интерактивное приложение, где коллеги могут писать о проблемах и нерешенных задачах. У нас есть соответствующий персонал, и мы стараемся отслеживать все проблемы, о которых нам сообщают.

– Что нужно сделать Кипру для того, чтобы улучшить свою репутацию в России?
– Я считаю, что Кипру нужно закончить процедуры, связанные с принятием закона о фидуциарной деятельности, и постоянно проводить на этот счет разъяснения среди российских предпринимателей, общаться с российским бизнес-сообществом. Обратите внимание: с Кипра россияне инвестируют не только в Россию, но и в Европу. Кипр сегодня – не только для российских компаний, но и для китайских компаний и компаний других развивающихся стран – становится «мостиком» между Азией и Европой.

– Подведите итоги прошедшего форума.
– Я считаю, что форум прошел очень успешно; он должен стать регулярным. Мне кажется, что в будущем мы будем составлять его повестку в течение года, от форума до форума, выбирая наиболее острые и интересующие всех вопросы. Это будет, на мой взгляд, очень удачная площадка для обмена мнениями, получения ответов из первых уст на многие вопросы. Очень важно, что руководство обеих стран уделяет этому немало внимания: присутствие Президента Димитриса Христофиаса – хороший знак. Кроме этого, мы сегодня видели большое количество представителей Кабинета министров и надеемся, что при организации аналогичного мероприятия в России нам тоже удастся привлечь членов российского Правительства, чтобы они точно так же могли дать свою оценку происходящего процесса.