Все банки Кипра

Каждый третий евро в банках на Кипре, или около € 21 млрд в 2012 году принадлежат нерезидентам, в основном русским или вкладчикам из других стран бывшего СССР (Украины, Белоруссии, Казахстана).
Депозитов иностранцев на Кипре 71 млрд евро в 2011 году.

CENTRAL BANK OF CYPRUS (Центральный Банк Кипра, Кипр)

Общая характеристика: Между Центральным банком Российской Федерации (Банком России) и Центральным банком Кипра подписан меморандум о взаимопонимании в области банковского надзора.
Адрес (Кипр): P.O.Box 25529, CY-1395 Nicosia, Cyprus.
Телефоны (Кипр): +357 (22) 714100.
Сайт банка: Central Bank Of Cyprus (centralbank.gov.cy).

ALPHA BANK LIMITED (Альфа Банк, Кипр)

Общая характеристика: Банк является членом международной банковской группы Alpha Credit Bank Group. Кроме Alpha Bank Limited в группу входят еще четыре банка: Alpha Credit Bank - крупнейший частный банк Греции, Alpha Bank London, Alpha Bank Jersey и Bank Bucuresti. В группу так же входят две финансовые компании, четыре компании финансовых услуг, две инвестиционные компании, одна страховая и несколько компаний в других областях.
Адрес (Кипр): 1 Prodromou Street, P.O. Box 21661, 1596 Nicosia, Cyprus.
Адрес (Россия): 123001, Москва, Трехпрудный пер., д. 9, стр. 2, оф. 101.
Телефоны: +7 (495) 9375687, 9375688.
История банка: Основан в 1960 году. До 1 октября 1998 года банк был известен под названием Lombard NatWest Bank.
Способы управления счетом: Alpha Web Banking, Alphanet, Alpha Bank m-Banking, Alphaphone.
Сайт банка: Alpha Bank (alphabank.com.cy).

DEPFA BANK (Депфа Банк, Ирландия)

Адрес (Кипр): 10 Diomidous Street, 3rd Floor, 2024 CY-1655 Nicosia, Cyprus.
Телефоны (Кипр): +357 (22) 396 300.
Сайт банка: Depfa Bank (depfa.com).

HELLENIC BANK LTD (Хелленик Банк, Кипр)

Общая характеристика: 3 банк на Кипре, 995 банк в мире.
Адрес (Кипр): P.O. Box 24747, 1394 Nicosia, Cyprus.
Адрес (Россия): 119435, Москва, Саввинская наб., д. 15.
Телефоны: +7 (495) 7929988, 7929985.
История банка: Основан в 1974. В 1996 приобрел Cyprus Onshore отделение Barclays Bank PLC.
Способы управления счетом: Банк предоставляет возможность управления счетом по почте и факсу. Возможно использование таблиц кодовых слов.
Компьютерный доступ: Система Hellenic Telebank позволяет нерезидентным клиентам видеть движение средств по счету, но не предоставляет возможности выполнять переводы средств со счета.
Сайт банка: Hellenic Bank (hellenicbank.com).

MARFIN POPULAR BANK PUBLIC CO LTD (Laiki Bank, Кипр)

Общая характеристика: 2 банк на Кипре, 499 банк в мире. Laiki Bank имеет более 150 отделений на Кипре, 15 отделений в Великобритании, 20 отделений в Греции, (дочерний банк) и 5 отделений в Австралии. Представительства в России, США, Канаде, ЮАР, Югославии.
Адрес (Кипр): P.O. Box 25218, 1307 Nicosia, Cyprus.
Адрес (Россия): 123610, Москва, Краснопресненская наб., д. 12, ЦМТ, оф. 1005а.
Телефоны: +7 (495) 9670185, 9670186.
История банка: Основан в 1901 году. Четырежды поглощал более мелкие банки Кипра. Своей деятельностью охватывает 40% рынка банковских услуг Кипра. Банк является Открытым Акционерным Обществом, и его акции котируются на ведущих биржевых площадках. 23% акций принадлежит крупнейшей мировой банковской группе Hongkong and Shanghai Banking Corp Ltd. В основном, акции принадлежат частным лицам, работникам банка, высшему менеджменту.
Способы управления счетом: Факс с кодовыми таблицами.
Компьютерный доступ: Интернет-система (бесплатно). Доступ к счету и управление осуществляются через страничку банка при вводе имени и PIN кода.
Сайт банка: Laiki Bank (laiki.com). SWIFT: LIKICY2N

Защита вкладчиков Laiki Bank

Окружной суд Лимассола 30 ноября 2023 года вынес решение в пользу группы вкладчиков, подавших иск против ликвидированного банка Laiki Bank и Республики Кипр. Истцы потеряли свои сбережения в результате «стрижки» депозитов в марте 2013 года. Суд присудил им компенсацию в размере 5,7 миллиона евро. Однако в аналогичном иске, поданным в суд Ларнаки, судья встал на сторону ответчиков, отклонил все претензии к Центробанку и Республике Кипр, обязав истца оплатить судебные издержки ответчиков.

Иск против Laiki Bank, Центробанка и Республики Кипр в окружной суд Лимассола подали пять истцов, граждане России и Беларуси (позднее ликвидированный банк был исключен из списка ответчиков). На сегодня это всего второй случай, когда истцы выиграли дело, связанное с печальными событиями 2013 года. Аналогичное решение было вынесено 8 ноября также окружным судом Лимассола.

Суд постановил вернуть истцам все потерянные сбережения в размере 5,7 млн евро. Центробанк и Республика Кипр были признаны виновными в халатности, уклонении от своих обязанностей и искажении фактов, что в совокупности привело к краху Laiki Bank.

Представитель истцов успешно аргументировал свою позицию о том, что Центральный банк не предупреждал кипрских кредиторов о последствиях списания долга по греческим бондам. Кроме того, когда у Laiki Bank возникли серьезные проблемы с ликвидностью, Центральный банк исключил государственные облигации из расчета достаточности капитала, вследствие чего Laiki Bank продолжал считаться платежеспособным. Несмотря на то что кредитная организация не соответствовала требуемым показателям ликвидности, Центральный банк продолжал предоставлять ему средства экстренной ликвидной помощи до мая 2012 года. Также суд посчитал, что и Центральный банк, и государство несут ответственность за неспособность своевременно выявить надвигающийся финансовый крах, который они могли бы предвидеть уже с 2009 года.

Представители ответчиков отрицали все обвинения и утверждали, что решение о реструктуризации Laiki Bank и Bank of Cyprus в рамках сделки с международными кредиторами было принято в согласии с общественными интересами.

Напомним, 16 марта 2013 года правительство Кипра согласовало с «тройкой» международных кредиторов пакет помощи в размере 10 млрд евро. В соответствии с соглашением ни один из займов не использовался для рекапитализации кипрских банков, вместо этого был применен метод «стрижки» депозитов. 19 марта кипрский парламент отклонил предложение об одноразовом налоге на все вклады во всех банках. Три дня спустя парламент принял ряд законов, санкционирующих реструктуризацию Laiki Bank и Bank of Cyprus.

Генеральный прокурор, имеющий полномочия представлять государство, будет подавать апелляцию на решение суда в Лимассоле.

Русский коммерческий банк Кипра

RCB BANK LTD

2 Amathuntos Street, Limassol, 3310, Cyprus
Телефон / Phone: 357 25 837300
Факс / Fax: 357 25 342192
www.rcbcy.com

Вторым "дожившим" до 1996 филиал Инкомбанка
Как известно, Инкомбанк открыл филиал на Кипре в августе 1993 года (в то время вывоз капитала из России преобладал над ввозом, и филиал "делался" под этот вывезенный капитал). Первоначально руководство банка ориентировалось на обслуживание внешнеторговых операций российских клиентов Инкомбанка и действующих на Кипре офшорных пароходных компаний. В принципе так и получилось. Клиентами филиала стали офшорные компании, созданные как российскими, так и иностранными бизнесменами. Любопытной тенденцией последнего времени стал интерес к филиалу со стороны неофшорных компаний из бывших соцстран, ведущих бизнес с Россией.
1995 год был для филиала в целом удачным: выросло число клиентов (примерно до 1000) и баланс филиала увеличился до $100 млн. В прошлом году филиалом была получена прибыль примерно в $500 тыс. По словам Андрея Тюрякова, руководителя филиала на Кипре, по прогнозу специалистов банка получение прибыли ожидалось не раньше чем через 6 лет. В кипрском филиале Инкомбанка сегодня работают преимущественно россияне, но есть и кипрские специалисты, в том числе имеющие стаж работы на финансовых рынках в Лондоне и Франкфурте-на-Майне. Сейчас банк готовится к переезду из Никосии в Лимасол, где приобрел в собственность два этажа пятиэтажного дома. Новый офис будет оснащен автоматизированной банковской системой, на которую Инкомбанк уже сегодня истратил $200 тыс.
Довольно любопытны отзывы сотрудников Инкомбанка о российской банковской "тусовке" на острове. По словам инкомбанковцев, отношения между работающими на Кипре российскими банкирами в целом дружеские. Между ними идет обмен информацией, но совместного бизнеса нет. Правда, и о конкуренции пока речи не идет. Впрочем, теперь вряд ли стоит ожидать увеличения числа российских банкиров на острове.

Банковская система Кипра

Банковская система состоит из Центрального банка Кипра, отечественных банков и международных банковских учреждений. Также в нее входят кооперативные кредитные учреждения, надзор за деятельностью которых осуществляет Администрация по надзору и развитию кооперативных обществ.

Полномочия Центрального банка Кипра зиждутся на Законе о Центральном банке Кипра, Центральный банк выдает лицензии на ведение банковской деятельности и осуществляет банковский надзор. При осуществлении надзора Центральный банк руководствуется рекомендациями Базельской комиссии по банковскому надзору и регуляторной системой Европейского Союза. В июле 2003 г. Закон о банковской деятельности (с изменениями к нему) был введен в действие Палатой представителей с целью достижения полного соответствия и гармонизации регуляторной и надзорной систем при осуществлении банковской деятельности.

Всего на Кипре функционируют 14 отечественных банков, из них 11 коммерческих банков и 3 специализированных финансовых учреждения. Все банки зарегистрированы на Кипре, исключая «Араб банк ПЛС» и «Нешнл Банк ов Грис СА» (Национальный банк Греции»), которые функционируют как филиалы иностранных банков. Специализированные финансовые учреждения – это «Сайпрус Дивелопмент Банк, Лтд.», «Хаузинг Файненс Корпорейшн» и «Моргейдж Банк ов Сайпрус, Лтд.» (Cyprus Development Bank Ltd, Housing Finance Corporation, Mortgage Bank of Cyprus Ltd.). «Сайпрус Дивелопмент Банк, Лтд.» специализируется на предоставлении средне- и долгосрочных кредитов для целей развития, занимается инвестиционными банковскими операциями и оказывает консультативные услуги компаниям. «Хаузинг Файненс Корпорейшн» выдает долгосрочные ссуды на приобретение жилья, в основном, семьям с низкими и средними доходами, а «Моргейдж Банк ов Сайпрус, Лтд.» специализируется в предоставлении средне- и долгосрочных кредитов на развитие туризма и производственных отраслей.

В последние годы банки распространили свою деятельность за пределы оказания традиционных банковских услуг, которые теперь включают в себя страхование, лизинг, финансирование продаж в кредит, факторинг, управление взаимными фондами, инвестирование и консультирование, а также хранение и услуги по управлению активами. Разработаны новые банковские продукты и услуги, оказываемые по электронным средствам связи или через доступ с использованием электронных средств, альтернативных каналов таких сетей как Интернет, центров вызова и т.п. Кроме отечественных банков Центральный банк Кипра также выдал разрешения на осуществление банковской деятельности 29 международным банковским учреждениям, которые в настоящее время работают на Кипре. Вместе с тем, такие учреждения должны ограничивать свою деятельность, в основном, обслуживанием нерезидентов, причем в валюте, отличной от кипрского фунта.

ЗАРЕГИСТРИРОВАННЫЕ НА КИПРЕ БАНКИ:

Банк ов Сайпрус Паблик Компании Лтд. (Bank of Cyprus Public Company Ltd) www.bankofcyprus.com free phone 8000 0800
Моргейдж Банк ов Сайпрус Лтд. (Mortgage Bank of Cyprus Ltd)
Сайпрус Популар Банк (The Cyprus Popular Bank) www.laiki.com free phone 8000 2000
Хелленик Банк Лтд. (Hellenic Bank Ltd)
Альфа Банк Лимитед (Alpha Bank Limited)
Нешнл Банк ов Грис (Сайпрус) Лтд. (National Bank of Greece (Cyprus) Ltd)
Кооператив Сентрал Банк Лтд. (Co-Operative Central Bank Ltd)
Юниверсал Банк Паблик Лимитед (Universal Bank Public Limited)
Эмпорики Банк – Сайпрус Лтд. (Emporiki Bank - Cyprus Ltd)
Сайпрус Дивелопмент Банк Лтд. (The Cyprus Development Bank Ltd)
Хаузинг Файненс Корпорейшн (Housing Finance Corporation)
Сосьете Женераль Сайпрус Лтд. (Société Générale Cyprus Ltd)

ФИЛИАЛЫ ИНОСТРАННЫХ БАНКОВ НА КИПРЕ:

Араб Банк Плс (Arab Bank Plc)
Нешнл Банк ов Грис СА – Кипрский филиал (National Bank of Greece S.A. - Cyprus Branch)
Аллид Банк САЛ (Allied Bank SAL)
Араб Джордан Инвестмент Банк СА (Arab Jordan Investment Bank SA)
Банк ов Бейрут САЛ (Banque of Beirut SAL)
ББАК САЛ (BBAC SAL)
Банк Юропьенн пур ле Мойен- Ориент САЛ (Banque Européenne pour le Moyen - Orient SAL)
БНП Париба Сайпрус Лтд. (BNP Paribas Cyprus Ltd)
Банк СБА СА (Banque SBA SA)
Барклиз Банк ПЛС (Barclays Bank PLC)
БЛОМ Банк САЛ (BLOM Bank SAL)
Библос Банк САЛ (Byblos Bank SAL)
Кредит Либанэз САЛ (Credit Libanais SAL)
Кредит Свис Ферст Бостон (Сайпрус) Лтд (Credit Suisse First Boston (Cyprus) Ltd)
ДеПфа Инвестмент Банк Лтд ( DePfa Investment Bank Ltd)
Эмпорики Банк (Emporiki Bank)
Федерал Банк ов зе Мииддл Ист Лтд. (Federal Bank of the Middle East Ltd)
Ферст Инвестмент Банк Лтд (First Investment Bank Ltd)
ХСВСИ Банк ПЛС (HSBC Bank PLC)
Индастриал Коммершиал АвтоВАЗбанк (Industrial Commercial AvtoVAZbank)
АК Агроиндастриал Констракшн Банк (Joint Stock Commercial Agroindustrial Construction Bank “JSC ASB – Bank”)
АК Промсвязьбанк (Joint - Stock Commercial Bank “Promsvyazbank”)
Джордан Кувейт Банк ПЛС (Jordan Kuwait Bank PLC)
Джордан нешнл Банк ПЛС (Jordan National Bank PLC)
ДжиЭсСи Казкоммерцбанк (JSC Kazkommertsbank)
Коммуналкредит Интернешнл Банк Лтд. (Kommunalkredit International Bank Ltd)
Лебанон энд Галф Банк САЛ (Lebanon and Gulf Bank SAL)
Коммерческий банк Приватбанк (Privatbank Commercial Bank)
Русский коммерческий банк (Кипр) Лтд (Russian Commercial Bank (Cyprus) Ltd)

Banks Operating in Cyprus in 2016

A. BANKS INCORPORATED IN CYPRUS

1. BANKS LISTED ON THE CYPRUS STOCK EXCHANGE

Bank of Cyprus Public Company Ltd
Marfin Popular Bank Public Co Ltd - http://www.laiki.com.cy
Hellenic Bank Public Company Limited
USB Bank Plc

2. SUBSIDIARIES OF FOREIGN BANKS

Alpha Bank Cyprus Ltd
BNP Paribas Cyprus Ltd bnpparibas.com
Emporiki Bank - Cyprus Limited
Kommunalkredit International Bank Ltd http://www.kib.com.cy/
National Bank of Greece (Cyprus) Ltd
Russian Commercial Bank (Cyprus) Ltd
Societe Generale Cyprus Ltd
Piraeus Bank (Cyprus) Ltd
Eurobank EFG Cyprus Ltd

3. OTHER BANKS

B. BRANCHES OF FOREIGN BANKS

1. BRANCHES OF BANKS OF EUROPEAN UNION COUNTRIES

2. BRANCHES OF BANKS OF COUNTRIES OTHER THAN EUROPEAN UNION

C. REPRESENTATIVE OFFICES

UBS AG
http://www.atlasmontbanka.com/eng/index.php - Atlasmont Banka A.D.

Киприоты "предчувствовали" банковский кризис в России 1998 года

До недавнего времени Кипр был одним из немногих мест в мире, где к россиянам относились хорошо. В последние годы остров стал для российских бизнесменов настоящей Меккой — на Кипре зарегистрировано свыше 100 фирм, контролируемых россиянами. Через эти фирмы из России ежегодно вывозятся миллиарды долларов (по некоторым оценкам, только за 1992 год на Кипре осело свыше $2,5 млрд).
1993-1994 годы стали временем настоящего бума по созданию на острове филиалов и представительств российских банков. Казалось, Кипр превращается в зарубежный российский банковский центр. Быстрое проникновение российского банковского капитала на Кипр вызвало у местных властей беспокойство. И поэтому в мае 1995 года было принято решение ввести мораторий на создание на острове новых офшорных учреждений банками из России и стран СНГ.
Официальное объяснение моратория звучало так: следует уменьшить зависимость Кипра от быстро растущей сети кредитно-финансовых учреждений из России. В интервью немецкой газете Deutsche Press Agentur управляющий контрольным отделом ЦБ Кипра Андреас Филиппу заявил, что на Кипре действуют достаточно большое количество — 6 филиалов и 5 представительств (см. справку) российских банков. По числу этих учреждений Россия уже превосходила многие другие страны (с Россией мог соперничать, пожалуй, только Ливан). ЦБ Кипра ясно дал понять, что он не желает, чтобы такое преобладание сохранилось.
Другая причина, по словам г-на Филиппу, заключалась в том, что надежность российских банков представлялась киприотам весьма сомнительной. И в этом власти Кипра, увы, оказались правы. Первая половина 1995 года была временем обострения банковского кризиса в России, начало которому положил крах Межрегионбанка. "Мы хотим подождать до тех пор, пока ситуация не прояснится, так как не хотим выдавать лицензии банкам, которые окажутся нежизнеспособными", — заявил тогда представитель ЦБ Кипра. Он пояснил, что срок моратория не ограничен, но после "решительного улучшения ситуации" он будет отменен.
К сожалению, опасения кипрских властей оправдались вполне, а вот до "решительного улучшения", судя по всему, далеко. Ряд российских банков, чьи филиалы были открыты на Кипре, переживает не лучшие времена. О ситуации, сложившейся в АвтоВАЗбанке, НГС-банке и Пермкомбанке, Ъ писал. Не многим лучше оказалось положение банков ("Индустрия-сервис", СКБ-банк и Кубинбанк), открывших на острове свои представительства. Более половины офшорных банковских учреждений, созданных на Кипре российскими банками, пребывает в упадке. Едва ли можно ожидать отмены моратория в ближайшее время, а посему представляется уместным провести инвентаризацию того, что осталось.

FT: вклады россиян в банках Кипра могут достигать суммы в €35 млрд

Вклады россиян в кипрских банках оцениваются экспертами как минимум в €8 млрд, многие называют цифры вплоть до €35 млрд, пишет газета Financial Times, ссылаясь на экспертов.

«С экономической точки зрения Россия и Кипр настолько переплетены, что Кипр мог бы быть еще одним российским регионом», — отмечает основатель инвесткомпании Dashevsky & Partners Стивен Дашевский.

По оценкам Банка России, в 2011 году Кипр был страной «номер один» для вкладов россиян.

Кипрский экономист, который попросил не называть его имени, рассказал, что, несмотря на то что Кипр объявил о новой программе противодействия легализации преступных доходов, результаты не всегда совершенны.

«Я бы солгал, если бы сказал, что Кипр на 100% соответствует этому всему», — подчеркнул экономист.

«Большая часть легализованных преступных денег на Кипре — это уклонения россиян, а не киприотов, от налогов. Единственный, кому стоит об этом беспокоиться, — это Россия, а не Европейский союз», — говорит, в свою очередь, независимый консультант ProBusCon Росс Олованов.

Однако, отмечает FT, во многих случаях возникает вопрос о «типе» российских денег, которые привлекает Кипр, и о работе регулятора по борьбе с отмыванием денег, в частности.

Так, среди «спорных» примеров FT приводит второй по величине России банк ВТБ, который подвергся критике со стороны Центрального банка после того, как он перенес плохие кредиты на $5,1 млрд в «дочку» на Кипр в 2009—2010 годах, что позволило ВТБ искусственно увеличить свой коэффициент достаточности капитала.

В конце прошлого года «Мечел» через дочернее ООО «Мечел-Транс» приобрел 55% уставного капитала (77,3% обыкновенных акций) Ванино. В январе группа продала большую часть своей доли трем кипрским офшорам, они стали владельцами по 23,68% голосующих акций Ванино. Власти России, в свою очередь, назвали сделку законной, несмотря на курс Владимира Путина на деофшоризацию экономики.

Также в конце прошлого года стало известно, что москвичи оплачивают введенную в центре столицы парковку, отправляя СМС на короткий номер 7757, который принадлежит ООО «Городские мобильные системы» (ГМС). Тогда же сообщалось, что учредителями являются две кипрские фирмы — Watago Communications Limited и Bovalan Ltd. Власти Москвы, в свою очередь, опровергли эту информацию.

В настоящий момент Кипр в связи с усугублением кризиса в стране обратился за помощью к тройке международных кредиторов (ЕС, ЕЦБ и МВФ). Кроме того, обсуждаются условия пролонгации российского кредита от 2011 года или выдачи нового.